提供帳戶為何構成犯罪及最近洗錢案件細節
當律師約7年以來，處理過數十件洗錢相關案件，發現詐騙集團手法真的會不斷改變，說明如下：
一、之前-委任人遭詐騙集團成員以各種說詞（如辦理貸款、家庭代工等）提供（寄出）名下帳戶存摺、提款卡及密碼
(一)提供帳戶或門號均可能構成幫助詐欺或洗錢等罪名
提供帳戶會構成犯罪，但門號一樣是應該好好保管不應隨意提供他人使用之物品，實務上與提供帳戶相同，詐騙集團持以詐騙他人，則提供者很可能會認為成立幫助詐欺取財及洗錢等罪名。
(二)實務上一般以『不確定故意』或『未必故意』來說明此類犯罪之主觀要件意思是提供帳戶或門號者，絕大部分或許不確定收受者要拿去做什麼，但刑法上的故意不是只有一般人傳統理解的故意（這個法律上叫做直接故意，比如A與B爭吵，A打B，A主觀上【就是A腦袋裡想的】就是要出手傷害B），還有一種故意規範在刑法第13條第2項，叫做『未必故意』，是指『行為人對於構成犯罪之事實，預見其發生，而其發生不違背其本意，以故意論』，意思是說或許不是知道並想要導致某種犯罪結果，但『應該知道會發生某種犯罪結果，卻打算賭賭看』。
二、最近-詐騙集團成員不取得委任人名下帳戶存摺、提款卡及密碼
(一)最近有幾件委任與詐騙集團有關洗錢、詐欺等罪名的案件，發現詐騙集團有定期更改手法，請大家不要以為沒有寄出帳戶、提款卡及密碼就沒事。
(二)其中一件是辦理貸款的關係，對方稱要確認個人資料，委任人不疑有他寄出「自然人憑證及密碼」且拍身分證給對方，本想說沒寄出帳戶資料沒關係，但沒想到對方拿到上述資料後，以委任人名義申請數位帳戶，並將帳戶作為詐騙他人的工作。
(三)另外一件，委任人剛出社會，看到對方在IG說因人在中國，中國有管制之故，不方便買虛擬貨幣，若在臺灣幫他購買虛擬貨幣，對方可以支付一定酬勞，結果對方匯款到委任人金融帳戶請委任人幫忙購買虛擬貨幣的錢，就是詐騙其他人而來。
三、結論
網路（LINE、FB、IG、脆及其他所有社群媒體）上若沒有看過對方的話，任何牽涉金錢往來的（尤其是你收到錢的），都請務必謹慎再謹慎，求證再求證，以免因此不慎涉及刑案。若真的不幸因此涉及刑案，建議儘速尋求專業律師協助，讓自己心安，也讓損失止於最小可控範圍內。
